Doradztwo finansowe i prawne dla przedsiębiorstw

W ramach konsultingu inwestycyjnego osobisty doradca wspiera Państwa w zarządzaniu majątkiem służąc fachową radą i opracowując indywidualną strategię alokacyjną, odpowiadającą dokładnie indywidualnym potrzebom i życzeniom.

Osobisty doradca aktywnie monitoruje i analizuje portfel by w bieżącym dialogu udzielać Państwu rad dotyczących szerokich możliwości inwestycyjnych. Korzysta on przy tym z profesjonalnych analiz rynkowych i sektorowych dostarczanych mu przez naszych ekspertów. Analizy te powstają na bazie bogatej wiedzy całej grupy Dresdner Bank. Zadaniem osobistego doradcy nie jest tylko informowanie Państwa o możliwościach inwestycyjnych, lecz również dogłębne i rzetelne wyjaśnienie wszelkich szans i ryzyka z nimi związanego. Poszczególne transakcje mogą zawsze Państwo z nim omówić, ostateczna decyzja dotycząca lokat należy jednak do Państwa.

Lokata pieniędzy to tylko jeden z wielu aspektów kształtowania finansowego powodzenia. Ocena potrzeb musi się odnosić do konkretnych sytuacji, co wymaga precyzyjnej i profesjonalnej korelacji wolnych jak i związanych środków oraz uwarunkowań i zdarzeń dotyczących Państwa.

Przykłady czynników i wymogów, które koniecznie należy uwzględnić, to choćby planowanie zabezpieczenia emerytalnego i spadku, kształcenie dzieci czy wnuków, inwestycje w nieruchomości, doradztwo w sprawach podatkowych i ubezpieczeniowych czy też regulowanie kwestii następcy.

Dlatego też obok indywidualnego doradztwa w sprawach lokat czy zarządzania majątkiem oferujemy Państwu kolejną usługę jaką jest analiza strukturalna majątku i planowanie finansów.

Nasi wysoko kwalifikowani i doświadczeni fachowcy przeanalizują na początku Państwa aktualne warunki finansowe. Na podstawie dogłębnej analizy strukturalnej majątku i przy uwzględnieniu przyszłych wymagań i życzeń opracują oni następnie specjalne, zindywidualizowane propozycje rozwiązań. W rozmowie z osobistym doradcą wybiorą Państwo na koniec taki wariant, który optymalnie pokrywa się z konkretnymi potrzebami i oczekiwaniami.

Na drodze do osiągnięcia jak najlepszych rezultatów, korzystają Państwo w równym stopniu z wiedzy doskonałych specjalistów Dresdner Bank i jej międzynarodowych kontaktów, jak i z interdyscyplinarnej współpracy z ekspertami z zewnątrz, takimi jak adwokaci, doradcy podatkowi i ubezpieczeniowi czy też specjaliści na rynku nieruchomości.

Aby utrzymać i pomnażać swój majątek dla siebie i dla przyszłych pokoleń wielu klientów indywidualnych i ich rodziny wykorzystują często fundacje, trusty oraz firmy offshore. Dresdner Bank (Schweiz) AG może poszczycić się wieloletnią tradycją i bogatym doświadczeniem w dziedzinie tzw. Fiduciary Services oraz chętnie służy pomocą przy zakładaniu i zarządzaniu fundacji, trustów czy spółek mających za granicą wyłącznie siedzibę, nie prowadząc tam działalności.

Na specjalne życzenie Państwa doradca opracuje adekwatne do potrzeb i wymagań rozwiązanie w tej dziedzinie. Jeśli ten obszar naszej działalności wzbudza Państwa szczególne zainteresowanie, polecamy kontakt z doradcą.

Rachunki mogą być prowadzone w każdej powszechnie używanej walucie zarówno pod nazwiskiem posiadacza, jak i pod numerem. Wszelkie zestawienia ich dotyczące oraz potwierdzenia, wyciągi itp. bank przesyła na podany adres lub całą korespondencję przechowuje bezpiecznie i dyskretnie w siedzibie banku.

Płatności mogą być dokonywane w dowolnej wymienialnej walucie. Oczywiście wpłat i wypłat w gotówce mogą Państwo dokonywać również osobiście w Szwajcarii.

W zakresie lokat na rynku pieniężnym oferujemy dwie możliwości. Jedną z nich jest lokata terminowa na okres od jednego do dwunastu miesięcy w min. wysokości 100.000 CHF lub równowartość tej kwoty w innej walucie. W tym wypadku otrzymują Państwo odsetki zredukowane o szwajcarski podatek rozliczeniowy, który w ramach umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania można jednak w całości lub częściowo odzyskać.

Inną możliwością są lokaty powiernicze. Pieniądze umieszczamy wtedy na Państwa rachunek, jednak w naszym imieniu. Po zawarciu umowy powierniczej otrzymują Państwo swoje odsetki bez odliczenia podatku.

Obligacje są bezpiecznym instrumentem inwestycyjnym oferującym korzystne oprocentowanie przy stosunkowo niskim ryzyku. W ramach efektywnego zarządzania portfelem staramy się optymalizować stopę zwrotu co osiągamy poprzez zysk wynikający z kursu walut jak i optymalizację podatkową. Przy wyborze konkretnych tytułów zwracamy uwagę na solidność i wypłacalność emitenta.

Lokowanie w akcje oferuje możliwość osiągania stosunkowo wysokiego zysku z kapitału, ale jest znacznie bardziej ryzykowne niż odpowiednia lokata w obligacje. Dresdner Bank (Schweiz) AG posiada jednak długoletnie doświadczenie w zakresie analizy akcji, a Państwa doradca chętnie służy radą przy ich wyborze.

Grupa Dresdner Bank oferuje bogatą paletę funduszy inwestycyjnych, które otrzymały już wiele wyróżnień za doskonałe działanie i osiągnięte wyniki. Chętnie służymy kompetentną informacją i udzielimy stosownej porady.

Nasi klienci mogą korzystać z bogatej oferty produktów kredytowych. Między innymi proponujemy Państwu możliwość zastawienia portfela i zainwestowania zwolnionych środków zgodnie z zapotrzebowaniem.

Nową formą są instrumenty alternatywne takie jak hedge funds lub private equity. Wykazują one bardzo głęboką korelację do tradycyjnych instrumentów inwestycyjnych, stwarzając dodatkową możliwość szerokiej dywersyfikacji portfela.

Jeżeli zechcą Państwo zainwestować w instrumenty pochodne, takie jak np. opcje, futures, warranty lub inne prosimy o bezpośredni kontakt.